川普喊出「強勢美元」 外匯與基金怎麼賺?簡單5原則報你知

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2020/05/25 · 作者 / 林莫然 · 出處 / Web only
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新冠肺炎疫情衝擊,全球經濟都受影響。而一貫堅持「弱勢美元」政策的美國總統川普也改口支持「強勢美元」。當美元開始走向強勢,對許多手上持有美元、或關心美元走勢的讀者來說,後續該怎麼布局自己的外匯資產?

事實上,衡量美元強弱勢的「美元指數」已經走了近10年的多頭了。即使中間出現回檔,但隨後都能一路震盪走高。美元指數強勢,是因為美國之外的歐洲、日本和新興市場的經濟表現都比美國差;多數時間的美元表現較歐元、日圓、新興市場貨幣要強,使得美元被迫升值。

美元指數是由美元對歐元、日圓、英鎊、加拿大幣、瑞典克朗和瑞士法郎六個主要國家貨幣,經過加權幾何平均數計算獲得,被用來衡量美元在國際外匯市場匯率變化的一項綜合指標。

所以每當國際間出現重大利空事件,國際資金湧向美國或美元相關資產避險時,美元指數通常會走高。

拉長時間來看,近10年的美元指數多頭走勢則顯示歐洲、日本以及多數新興市場國家的經濟與股市在這段期間相對疲弱、美股成為2008年金融海嘯之後全球最受矚目的市場,而歐洲與新興市場能即使偶有表現,但整體而言無法重回2008年之前的榮景。(推薦閱讀:【賀先蕙專欄】投資市場大跌該出場或撿便宜?

美元未來怎麼走?即使回檔也是暫時,美元長期仍強勢

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展望未來,目前在100上下震盪的美元指數會怎麼走?答案是就算回檔,也不會太多、太久;維持高檔震盪的機率大。因為目前金融市場仍存在著3大風險而有利美元維持強勢格局。

第一是中美貿易戰再起導致兩國緊張關係升級。第二,一貫堅持「弱勢美元」政策的美國總統川普改口支持「強勢美元」,表示樂意見到美元隨著經濟復甦而走強。第三,第二波疫情再起的潛在威脅,相關封鎖措施將再次讓經濟復甦推遲或增速非常緩慢。

美元指數與基金ETF,操作5方法報你知

既然美元指數多數時間維持相對強勢,建議手中已有美元的民眾持續持有。如果想要調節手中的美元部位,可以觀察美元指數近5年的表現而得出這樣的操作方法:當指數來到100以上,可以獲利賣出;當指數在95以下,則可以分批買進。這樣的區間操作,對一般人來說,是相對可行的簡單操作方法。

對手上沒有美元的空手者來說,如果想要進場,可分批買進,例如將想要投入的資金分成10等分,在目前接近100的位置先以10分之1的資金買進,每跌1點就再以10分之1的資金買進,以此類推。

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至於美元的走勢會不會影響其他理財工具?在基金或ETF的投資上,一般來說,當美元指數在上升波段或持續區間高檔震盪時,新興市場的股債匯市表現都會比較差;當美元處於下跌波段,那麼新興市場的股債匯市表現都會比較好。根據這樣的大原則,建議民眾可以參考以下做法:(推薦閱讀:高配息基金利息怎麼來?4個重點挑出能讓你月月享配息的好基金

做法1:由於目前美元強勢,對新興市場不利,因此相關占投資組合比重不要高於30%。

做法2:不論股票型基金或債券型基金,都選擇強勢貨幣(美元)計價的基金或ETF。

做法3:基金或ETF都用定期定額投資,耐心等待獲利空間。

做法4:達預設停利點就獲利出場,但定期定額投資持續。

<本專欄反映專家意見,不代表本社立場>

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